Huy động vốn từ tín dụng ngân hàng là sự lựa chọn của nhiều doanh nghiệp
1. Lợi ích của doanh nghiệp khi vay vốn ngân hàng
Trước tiên, hãy cùng so sánh đặc điểm của 05 hình thức huy động vốn hiện nay:
| Hình thức huy động vốn | Tăng vốn góp ban đầu | Vốn vay ngân hàng | Vốn tín dụng thương mại | Vốn từ phát hành cổ phiếu | Vốn từ phát hành trái phiếu |
| Thời gian huy động vốn | Từ vài tháng cho tới vài năm. | 01 đến 07 ngày | 01 đến vài ngày (Tùy thuộc vào thỏa thuận giữa các Bên) | Tối thiểu 20 ngày (tuỳ thuộc vào quy trình xử lý của các tổ chức Nhà nước) | Thường từ 3 tháng trở lên |
| Lãi suất | 0%, tuy nhiên sẽ phân chia lợi nhuận cho các cổ đông/thành viên góp vốn | 5% - 11%/ năm | 0%, tuy nhiên chi phí vốn được cộng vào giá bán hàng hóa | 0%, tuy nhiên sẽ phải trả cổ tức cho cổ đông | Thường trên 10% |
| Ràng buộc về lợi ích sau khi huy động | Quyền kiểm soát của doanh nghiệp bị chia sẻ, chi phối bởi các cổ đông/thành viên góp vốn | Không bị chia sẻ quyền kiểm soát doanh nghiệp | Không bị chia sẻ quyền kiểm soát doanh nghiệp | Quyền lợi của cổ đông cũ phải được chia sẻ với cổ đông mới. | Không bị chia sẻ quyền kiểm soát doanh nghiệp |
| Hạn mức huy động vốn | Không giới hạn. | Lên đến 100% tổng nhu cầu vốn của phương án/ dự án sản xuất kinh doanh. | Bị hạn chế, tùy thuộc vào uy tín, mối quan hệ giữa Người mua – Người bán | Không giới hạn. | Không giới hạn. |
Từ bảng trên có thể thấy, so với 04 hình thức huy động vốn còn lại thì vay vốn doanh nghiệp tại ngân hàng có 05 ưu điểm sau:
1.1. Huy động vốn nhanh
Với thời gian tiếp nhận và xử lý hồ sơ vay vốn từ 01 - 07 ngày làm việc, vay vốn ngân hàng là kênh huy động vốn nhanh chóng so với các hình thức huy động vốn khác.
Xem thêm: Điều kiện, thủ tục vay vốn ngân hàng tại BIDV
1.2. Chi phí vay vốn thấp
Các khoản vay ngân hàng thường có lãi suất thấp hơn so với các hình thức vay vốn khác, cụ thể: Lãi suất vay từ 5,0% đến 9,0%/năm đối với các khoản vay ngắn hạn và từ 7% đến 11%/năm đối với các khoản vay trung, dài hạn.
Xem thêm: Lãi suất vay vốn tại BIDV - Cơ hội bứt phá kinh doanh
Thời gian huy động vốn vay từ tín dụng ngân hàng nhanh chóng với lãi suất thấp
1.3. Không bị chia sẻ quyền kiểm soát doanh nghiệp
Huy động vốn từ vay ngân hàng không làm loãng cổ phần sở hữu, đảm bảo doanh nghiệp vẫn nắm toàn bộ quyền kiểm soát hoạt động mà không bị chi phối bởi quyết định của các nhà đầu tư.
1.4. Hạn mức cao
Nhiều ngân hàng hiện nay hỗ trợ hạn mức vay vốn lên đến 100% tổng nhu cầu vốn của phương án/dự án sản xuất kinh doanh. Thông thường, với hình thức vay tín chấp, doanh nghiệp vừa và nhỏ có thể vay được hạn mức từ 2 - 5 tỷ đồng từ ngân hàng. Con số này có thể cao hơn nếu doanh nghiệp thể hiện được năng lực kinh doanh tốt và sử dụng vốn hiệu quả.
1.5. Được nhận tư vấn tài chính từ ngân hàng
Khi vay vốn ngân hàng, doanh nghiệp sẽ nhận được sự đồng hành, tư vấn tài chính từ phía cán bộ ngân hàng. Các ngân hàng thường có nhiều kinh nghiệm trong việc tư vấn tài chính, đưa ra các giải pháp vay vốn phù hợp nhất với nhu cầu của doanh nghiệp.
2. Có nên vay vốn ngân hàng không?
Với những ưu điểm trên, có thể thấy có rất nhiều lợi ích của doanh nghiệp khi vay vốn ngân hàng, đây là lựa chọn lý tưởng cho doanh nghiệp để phục vụ cho nhiều mục đích kinh doanh như: Mở rộng quy mô, bổ sung vốn lưu động, đầu tư trang thiết bị, tiếp thị quảng cáo, chi phí ngắn/dài hạn,...
Doanh nghiệp có thể sử dụng nguồn vốn vay từ ngân hàng cho nhiều mục đích kinh doanh khác nhau
3. Các lưu ý khi vay vốn ngân hàng
Để tối ưu hóa chiến lược vay vốn ngân hàng, doanh nghiệp nên cân nhắc 03 tiêu chí sau:
- Lựa chọn ngân hàng uy tín: Một tổ chức tài chính đáng tin cậy không chỉ cung cấp giải pháp vay vốn tối ưu mà còn có quy trình tư vấn và hỗ trợ chuyên nghiệp, giúp khách hàng rút ngắn thời gian vay vốn và công sức chuẩn bị giấy tờ, thủ tục.
- So sánh lãi suất cho vay: Doanh nghiệp nên ưu tiên lựa chọn ngân hàng uy tín, lãi suất hấp dẫn để tối ưu chi phí lãi vay, giảm áp lực tài chính khi vay vốn.
- Lựa chọn gói tín dụng phù hợp: Các gói tín dụng khác nhau sẽ phù hợp với nhu cầu vay vốn khác nhau. Doanh nghiệp nên tìm hiểu, đánh giá kỹ các gói vay để đảm bảo phù hợp với kỳ vọng vay vốn và mục tiêu kinh doanh của mình.
Ngân hàng BIDV cung cấp cho doanh nghiệp các giải pháp tài chính linh hoạt và tối ưu chi phí
Với 66 năm hình thành và phát triển, BIDV tự hào cung cấp cho doanh nghiệp các giải pháp tài chính tối ưu và nhiều ưu đãi hấp dẫn như:
- Lãi suất cạnh tranh: Ngân hàng luôn duy trì lãi suất cho vay ở mức hấp dẫn, mang đến cho doanh nghiệp giải pháp tài chính tối ưu nhất.
- Cung cấp vốn nhanh: BIDV có quy trình hỗ trợ doanh nghiệp chuyên nghiệp, tận tình, ưu tiên các hoạt động ngân hàng số, đảm bảo trải nghiệm vay vốn của doanh nghiệp diễn ra tiện lợi, nhanh chóng.
- Hạn mức cao, nhiều ưu đãi: Các gói tín dụng của BIDV thường có hạn mức cao, cùng với đó, BIDV có chính sách lãi suất ưu đãi chỉ từ 5%/năm, thông tin chi tiết tại đây.
- Đa dạng gói tín dụng: Để đảm bảo khách hàng nhận được giải pháp tài chính phù hợp nhất, ngân hàng BIDV thấu hiểu và hỗ trợ doanh nghiệp với 04 dòng sản phẩm đa dạng sau:
- Vay thông thường: https://bidv.com.vn/vn/doanh-nghiep/doanh-nghiep/tin-dung/vay-thong-thuong;
- Vay đầu tư: https://bidv.com.vn/vn/doanh-nghiep/doanh-nghiep/tin-dung/vay-dau-tu;
- Vay thấu chi: https://bidv.com.vn/vn/doanh-nghiep/doanh-nghiep/tin-dung/vay-thau-chi;
- Chiết khấu giấy tờ có giá: https://bidv.com.vn/vn/doanh-nghiep/doanh-nghiep/tin-dung/chiet-khau-giay-to-co-gia.
Trên đây là toàn bộ thông tin về 5 lợi ích của doanh nghiệp khi vay vốn ngân hàng, chủ doanh nghiệp có thể liên hệ ngay tới số hotline 1900 9247 để nhận tư vấn chi tiết từ BIDV dành cho nhu cầu vay vốn của công ty mình.
